Каждый год злоумышленники придумывают новые мошеннические схемы для получения доступа к финансам граждан, применяя при этом современные технологии и различные психологические уловки. Сегодня собрали для вас подборку актуальных схем мошенничества.

• Использование чужих данных для входа в банковское приложение

В этом случае жертва сама, находясь под влиянием мошенников, предоставляет все данные для входа в банковское приложение. Для этого злоумышленники используют социальную инженерию. Они могут звонить и представляться сотрудником банка или представителем правоохранительных органов и под разным предлогом выманивать данные:

— код из СМС;

— номер банковской карты;

— код подтверждения/пуш-уведомления и так далее.

• Взлом аккаунта в маркетплейсе

Этот вид мошеннической схемы реализуется с помощью поддельных уведомлений о блокировке аккаунта в маркетплейсе из-за подозрительной операции, необходимости пройти проверку безопасности, подтвердить данные. Выманив у жертвы СМС-код или пароль для входа в личный кабинет, злоумышленники используют взломанный аккаунт в различных целях.

• Фишинговые ссылки, сайты, QR-коды

Мошенники могут использовать фишинговые ссылки, поддельные QR-коды и создавать сайты-двойники официальных сайтов маркетплейсов, банков, государственных структур. Цель фишинга — сбор персональных данных или кража средств со счетов.

• Звонок от попавших в беду «родственников»

Злоумышленник по телефону представляется сотрудником правоохранительных органов и сообщает об угрозе уголовного преследования в отношении близкого родственника за перевод денег террористам, провоцирование ДТП в состоянии алкогольного опьянения или приведшего к человеческим жертвам и так далее. Для решения проблемы необходимо срочно перевести деньги по определенному номеру или реквизитам, при этом упор делается на срочность, чтобы не дать человеку времени прийти в себя.

• Лжеинвестиции

В этой мошеннической схеме предлагается вложить деньги в «выгодный проект», криптовалюту или акции с высокой доходностью. Для старта, как правило, достаточно небольшой суммы.

Для оформления предлагается перейти по ссылке на поддельный сайт криптовалютной платформы, известной компании, брокерского сервиса. Чтобы усыпить бдительность гражданина, после внесения средств на балансе в личном кабинете может отобразиться ложная информация об успешно заключенной сделке, росте прибыли по акциям, повышении курса крипты и так далее.

Министерство финансов ЛНР

• Минфин
• мошенничество