Прозрачность, дропы, наличные, FATF-2028

Дата публикации: 23-09-2026 14:21:25

1. Подозрительные операции с юрлицами упали почти в 30 раз
С 2013 года объем вывода средств за рубеж с использованием юридических лиц снизился почти в 30 раз. Платформа ЗСК за 4 года показала высочайшую эффективность: операции прекращены по 190 тыс. недобросовестных субъектов, объем подозрительных операций снизился на 35% (1П 2026 к 1П 2025). Светофор распределения юрлиц и ИП по уровню риска стабилен четвертый год.
2. Почти 100 тыс. клиентов исключены из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
На основании данных платформы ЗСК уже исключено или находится в стадии исключения около 100 тыс. клиентов. Банки, ориентируясь на данные ЗСК, быстро реагируют и разгружают комплаенс, перераспределяя ресурсы с «зеленых» клиентов на действительно рисковых.
3. Единый идентификатор физлица — новая реальность
Создается единое пространство данных для сопоставления информации (номер телефона, ИНН, номер карты). С 1 сентября действует норма автоматического присвоения ИНН нерезидентам, пересекающим Россию и сдающим биометрию. Законопроект об ИНН как едином идентификаторе для банковских услуг уже в Госдуме — присвоение будет бесшовным через ФНС.
4. Платформа «Антидроп»: жизнь дропа — минуты
После снижения подозрительных операций с юрлицами и ИП основные инструменты теневого бизнеса — операции физлиц и наличные. По P2P-операциям объем снижен более чем в три раза с 2023 года и еще на 30% за 1П 2026. Средняя жизнь дропа в банке, где налажен онлайн-контроль, составляет минуты.
5. Уголовная ответственность и согласие родителей работают
Введение ст. 187 УК РФ и обязанность получать согласие родителей на открытие счетов несовершеннолетним (август 2025) дали положительный эффект: количество несовершеннолетних дропов снижается. Цель статьи — не поголовная криминализация, а общая превенция и понимание серьезности «легких денег».
6. Наличные: не против, но против «грязных»
Банк России никогда не выступал против наличных как таковых, но категорически против наличных неустановленного происхождения. Банкам рекомендовано неформально проверять источники происхождения средств. Основные зоны риска — розничные рынки (особенно московские) и нелегальные криптообменники. Закон о цифровых валютах (июль 2027) должен четко разделить серую зону на белую и черную.
7. ФАТФ-2028: готовиться уже сейчас
В первом полугодии 2028 года предстоит миссия ФАТФ. Плохое прохождение грозит попаданием России в серые или черные списки, что ударит по комплаенсу и инвестициям. Банкам необходимо готовиться, читать методические рекомендации на сайтах Банка России и Росфинмониторинга. Банк России готов оказывать содействие. По 115-ФЗ готовятся изменения — настройки будут тонко ориентированы, чтобы не бить по добросовестным клиентам, а целиться в курьеров и организаторов теневого бизнеса.
Актуальная тема: Мероприятия АБРскрыть лид: Выключитьвыбор редакции: 0Кроспостинг в сети:  Фейсбук ТвиттерКарточка для FB: Жанр сообщения: articleдобавить в rss: Добавить в RSSНе добавлять в ленту: Включить форму покупки видео: Темная тема статьи: ВыключитьЛевая колонка с pdf: 0

Основное содержимое страницы с новостью.

Схожие новости

#	Наименование новости	Тональность	Информативность	Дата публикации
1	Из виртуальности в реальность	0	5	30-09-2025
2	Политика ЦБ: ужесточение и поддержка	0	14.92	24-09-2026
3	В отрасли пока все хорошо	1	15.66	24-09-2026
4	Новый закон о крипте, повальная токенизация и вера Минфина в ЦФА	0	12.28	20-05-2026
5	Деньги под контролем: Росфинмониторинг получит доступ к переводам россиян с 1 сентября	0	9.31	28-08-2026
6	Росфинмониторинг ликвидировал семь теневых площадок с оборотом 18 млрд рублей	0	7	08-07-2026
7	Как оседлать волну: главные тренды финтеха	0	16.76	21-05-2026
8	«Био» — и точка	0	23.92	17-07-2026
9	К программе «Прозрачный блокчейн» присоединились более 80 российских банков	1	8.98	25-09-2026

Классификация: Экономика. Схожих патентов: 0. Схожих новостей: 9. Тональность: 0. Информативность: 20.22. Источник: bosfera.ru.