Hablar de dinero sigue siendo uno de los mayores tabúes en nuestra sociedad. Nos cuesta decir cuánto tenemos en el banco o cuánto ganamos. Sin embargo, pocas decisiones condicionan tanto nuestro futuro como las relacionadas con nuestro patrimonio. La gestión financiera es importante para nuestro día a día y para los proyectos que queremos abordar a lo largo de nuestra vida: comprar una casa, pagar los estudios de nuestros hijos, montar un negocio, jubilarnos en buenas condiciones…

Para organizar adecuadamente nuestro patrimonio necesitamos a alguien que conozca los mercados financieros y nos ayude a diseñar una estrategia de inversión adaptada a nuestra situación personal, nuestro perfil y nuestros objetivos vitales. Ese alguien es un asesor financiero.

Vivimos en un mundo en el que las relaciones son cada vez más impersonales, en el que hay quienes recurren a la inteligencia artificial para pedir consejo sobre cualquier aspecto, incluso para ver dónde invertir el ahorro. Pero cuando hablamos del patrimonio familiar, ninguna herramienta virtual puede sustituir el conocimiento profundo que se tiene de una persona y la estrecha relación que se construye con el tiempo.

Como somos muy reservados para hablar de dinero, es fundamental que la relación con nuestro asesor sea de la máxima confianza. Al fin y al cabo, vamos a desvelarle cuánto ingresamos y en qué gastamos; cuál es nuestra capacidad de ahorro y nuestras deudas; qué tipo de familia tenemos y cuáles son nuestras necesidades y objetivos. Preocupaciones, ambiciones y miedos. Dado que se lo vamos a contar todo, necesitamos saber que nos escucha, nos entiende y se pone en nuestro lugar.

Como asesores financieros, dedicamos entre seis y doce horas a conversar con cada uno de nuestros clientes para entender su situación personal y familiar. Después trabajamos una hoja de ruta adaptada a sus necesidades y perfil, que explicamos de forma muy didáctica. Porque no solo informamos, sino que también ayudamos a entender. Tenemos que hablar el mismo idioma que el cliente, de forma sencilla, trasladando cómo funcionan las inversiones y cuáles son sus riesgos; cómo actuar cuando los mercados caen y también cuando suben con fuerza. Y esa educación financiera debe involucrar al conjunto de la familia, para que todos entiendan y compartan las decisiones que se van tomando.

La confianza no se construye en una única reunión. Se gana con el tiempo, con la cercanía y con los pequeños gestos. Acudiendo, por ejemplo, donde está el cliente para adaptarnos a sus horarios y facilitarle las gestiones. No debería ser algo extraordinario. Son detalles que transmiten una idea muy sencilla: detrás de una planificación financiera hay personas.

Y es una relación a largo plazo. Nos convertimos en un compañero de viaje que ayuda a la toma de decisiones, que recuerda que hay que mantener el rumbo del plan en momentos de incertidumbre en los mercados y que celebra cada objetivo alcanzado. Porque es un camino que recorremos juntos y cuando el cliente consigue aquello para lo que empezó a ahorrar e invertir, sentimos ese logro como propio. Es un éxito compartido. La razón de ser de nuestro trabajo.